Все об Интернете

Борьба с переводами средств в нелегальные онлайн-казино пока не достигает заявленной цели: платежи проходят, в частности, через сервисы Сбербанка — дочернюю компанию «ЮMoney» и «СберПэй». Схема реализуется в виде p2p-переводов через дропперов, такие переводы для банка неотличимы от обычных переводов граждан. В Сбербанке уверяют, что регулярно блокируют счета, кошельки и карты выявленных дропперов.

О том, что крупное онлайн‑казино Azino777 работает на пополнение через Сбербанк и НКО «ЮМани» (работает под брендом «ЮMoney»), сообщил один из финансовых Telegram‑каналов. Одному из корреспондентов СМИ даже удалось без проблем пополнить счёт в казино через «ЮMoney» на 500 рублей и на 1 тыс. рублей через «СберПэй». Речь шла не о прямом платеже, а о схеме с использованием p2p‑перевода (на карту физлица, также выпущенную Сбербанком) через указанные сервисы.

Предоставив скриншоты всех шагов пополнения счёта, издание в котором работает корреспондент, обратилось за разъяснениями в банк. Там заявили, что Сбербанк и его дочерняя компания «ЮMoney» всегда работают в строгом соответствии с законодательством РФ.

«Запрещённые в стране заведения используют для расчётов карты подставных физических лиц, — отметили в банке. — Схема злоумышленников предполагает, что человек, делая ставку на сайте нелегального казино, переводит средства на карту или кошелек дроппера. Счета, кошельки и карты выявленных дропперов блокируются, но в теневых бизнес‑схемах такие дропперы меняются регулярно, чтобы усложнить возможность выявления преступных цепочек и для продолжения преступной деятельности».

Особенность схемы заключается том, что появляются новые дропперы, которые с точки зрения переводов ранее вели обычную деятельность и не вызывали подозрений, подчеркнули в банке.

Как указали в Сбербанке, «для создания видимости легального бизнеса теневые площадки могут незаконно использовать товарные знаки известных брендов, в том числе «Сбера». Однако такое незаконное использование «логотипа (или похожих на него) на сторонних сайтах ни в коем случае не может называться сотрудничеством», заявили в банке.

При этом, совокупный размер рынка не имеющих законного статуса казино уже перевалил за отметку в 300 млрд рублей. 

Жизнь развеяла ещё один миф: платежи онлайн-казино шли через Qiwi. Закрыли Qiwi, а онлайн-казино как работали, так и работают. Видимо, это существенная часть бизнеса нашего лидера. Думаю, это не последний «секрет» получения «фантастических» прибылей одного из ведущих участников нашего банковского рынка. Пугает то, что руководство обещает получить «не меньше прибыли», чем в прошлом году. Не удивлюсь, если вместе с этим обновятся и рекорды по суммам, украденным мошенниками. Отсюда видимо и происходит противодействие НСПК и СБП со стороны нашего «вечно растущего лидера», его не пугают штрафы, т.к. на кону гораздо большие суммы. Отсюда разговоры про «альтернативные системы», которые не нужны никому на рынке, подаются под соусом «окупаемости» собственных разработок.

Забавно, но в тему, мы и с телефонное мошенничеством справится не можем… Хоть в России в 18 раз снизился оборот серых SIM-карт, проблема актуальна. При этом, мошенники ежедневно совершают до 15 млн звонков россиянам, при этом,  подавляющее большинство мошеннических звонков с начало года стало проходить с номеров крупнейших операторов. Несмотря на годы борьбы российских властей, компаний и банков с телефонным мошенничеством, его масштаб только растет. А ведь еще в 2022 сообщалось, что раз операторы не защитят от телефонных мошенников, в бой идут банки… Тогда эксперты обратили внимание на то, что услуга блокировки звонков с подменой номера предоставляется бесплатно у трех банковских MVNO, представленных в исследовании — «СберМобайл», «ВТБ Мобайл» и «Тинькофф Мобайл». Но почему же мошенники как «зарабатывали», так и «зарабатывают»… Не думаю, что простым людям это доступно, в таких масштабах. Но как говорится «Ворон ворону глаз не выклюет»… а пока, «не пойман, не вор»…

Кстати, в прошлом году были названы банки, на которые россияне жалуются больше всего. Чаще всего россияне жаловались на Сбербанк, ВТБ и Совкомбанк. Годом ранее первая тройка списка была аналогичной.